Is Opzioni Trading Permesso In Ira

Opzioni Trading in pensione individuale Roth IRA SCHW. Roth conti IRA sono diventati estremamente popolari negli ultimi anni, pagando le tasse sui contributi ora, gli investitori possono evitare di pagare le tasse sui guadagni in conto capitale, in futuro, quando le imposte sono suscettibili di essere più alti IRA Roth deve ancora seguire molte delle stesse regole IRA tradizionali, tuttavia, comprese le restrizioni sui prelievi e limitazioni sui tipi di titoli e strategie di trading in questo articolo, abbiamo ll un'occhiata a l'utilizzo di opzioni in Roth IRAs e alcune considerazioni importanti per gli investitori di mantenere in mind. Why usa opzioni molto prima domanda che gli investitori potrebbero essere se stessi chiedendo è perché qualcuno dovrebbe voler usare le opzioni in un conto dei ritiri differenza di azioni, opzioni possono perdere il loro intero valore se il prezzo del titolo sottostante doesn t raggiungere il prezzo di esercizio Queste dinamiche li rendono significativamente più rischiosi rispetto ai tradizionali azioni, obbligazioni o fondi che appaiono in genere in conti pensione Roth IRA per di più, vedere opzioni Basics Introduction. While è vero che le opzioni possono essere un investimento rischioso, ci sono molti casi in cui potrebbero essere appropriati per a opzioni conto pensionistico put possono essere utilizzati per coprire una posizione lunga magazzino contro i rischi a breve termine bloccando nel diritto di vendere ad un certo prezzo, mentre le strategie di un'opzione call coperta possono essere utilizzati per generare reddito, se la vendita di un investitore doesn t mente il loro stock. For esempio, supponiamo che un investitore pensione detiene una lunga portafoglio composto da basso costo standard Poor s 500 fondi indicizzati l'investitore può credere che l'economia è dovuto per una correzione, ma potrebbe essere riluttanti a vendere tutto e trasferirsi in contanti a migliore alternativa potrebbe essere quella di coprire la SP 500 di esposizione con le opzioni put, che lui o lei forniscono un prezzo minimo garantito per un determinato periodo di tempo per di più, vedere l'opzione Volatilità Introduction. Roth Restrictions. Many delle strategie più rischiose associate con le opzioni aren t consentito in Roth IRA dopo tutto, conti pensionistici sono progettati per aiutare le persone a risparmiare per la pensione, piuttosto che diventare uno scudo fiscale per gli investitori speculativi a rischio devono essere consapevoli di queste restrizioni, al fine di evitare di incorrere in eventuali problemi che potrebbe avere potenzialmente costoso consequences. Internal Revenue Service IRS pubblicazione 590 contiene un certo numero di tali operazioni vietate per Roth IRA Il più importante di essi indica che i fondi o beni in un Roth IRA non possono essere utilizzati come garanzia per un prestito dal momento che utilizza fondi di account o beni come garanzia per definizione, margine di negoziazione di solito non è consentito in Roth IRA al fine di rispettare le regole fiscali IRS e di evitare eventuali sanzioni per di più, vedi Roth IRA Investire e Trading Do s e Don ts. Roth IRA hanno anche limiti di contributo che possono impedire il deposito di fondi per compensare una richiesta di margini che pone ulteriori restrizioni sull'uso di margine in questi conti pensionistici Questi limiti di contributo cambiano ogni anno I limiti per il 2015 sono 5.500 o 6.500 per quelli di 50 anni o più Questi non si applicano ai contributi rollover o rimborsi riservisti qualificati. Interpreting le regole di IRS Rules. These implicano che molte strategie differenti sono off limits per esempio, chiamare spread anteriori, VIX spread di calendario e combo brevi non sono ammissibili in compravendite Roth IRA perché tutti implicano l'uso di investitori margine di pensionamento sarebbe saggio evitare queste strategie anche se sono stati autorizzati, in ogni caso, dal momento che sono chiaramente orientati verso la speculazione, piuttosto che salvare per di più, vedi rischi comuni che possono rovinare il vostro broker Retirement. Different hanno normative diverse quando si tratta di ciò opzioni compravendite sono consentiti in un Roth IRA Fidelity Investments permessi negoziazione di spread verticali nei conti Roth IRA mentre Charles Schwab Corp SCHW fa i conti di margine non il broker che permettono alcune di queste strategie sono soggette a restrizioni nella quale il alcuni mestieri che tradizionalmente richiedono margine su un uso molto limitato basis. The di queste strategie è anche dipendente da approvazioni separate per alcuni tipi di opzioni di commerci, a seconda della loro complessità, il che significa che alcune strategie possono essere off-limits per un investitore indipendentemente Molte di queste applicazioni richiedono che gli operatori hanno conoscenze ed esperienza come pre - requisito per opzioni di trading in modo da ridurre la probabilità di assunzione di rischi eccessivi per di più, vedere Come i rischi di investimento differiscono tra le opzioni e Futures. The inferiore Line. While Roth IRA aren t generalmente progettati per la negoziazione attiva investitori esperti possono utilizzare le stock option per portafogli copertura contro la perdita o generare reddito supplementare Queste strategie possono aiutare a migliorare i rendimenti aggiustati per il rischio a lungo termine, riducendo portafoglio churn. In alla fine, la maggior parte degli investitori dovrebbero evitare l'uso di opzioni a Roth IRA pensione conti con l'eccezione di investitori esperti che cercano di copertura dei rischi di opzioni dovrebbero raramente essere utilizzati come strumento speculativo in questi conti al fine di evitare potenziali problemi con le regole di IRS e assumendo rischi eccessivi per i fondi in programma per finanziare il pensionamento per di più, vedi The Investments. Options Strategie e più comune Roth IRA tuo IRA Account. I ricevere molte risposte da parte dei lettori dei miei articoli di strategia di opzione Recentemente una domanda continua a comparire, anche se in forme diverse fare queste strategie di lavoro con IRA accounts. The semplice risposta è sì, in misura in alcune opzioni casi realmente funzionano meglio in un IRA che in un account. One imponibili delle strategie opzione più comune è la vendita di una put nuda realtà invece di acquistare il titolo sottostante l'imposizione di guadagno su ogni sicurezza comprese le opzioni che viene venduto è breve a tassi di reddito ordinario in un IRA questo doesn t questione in quanto non vi è alcuna imposta in corso e tutte le distribuzioni sono tassati ad aliquote ordinarie, indipendentemente dalla loro fonte iniziale così, da una tassazione punto di vista IRA non c'è differenza nella vendita di put e acquisto di azioni anche se ci potrebbe essere una differenza nel risultato degli investimenti. in un conto passivo la stessa t doesn necessariamente vero se si tiene uno stock abbastanza a lungo i dividendi e gli utili possono essere tassati al plusvalenze aliquota fiscale più bassa a lungo termine cortocircuito una put è sempre a tassazione ordinaria e può essere significativamente Più alto è questo è un fattore che può ridurre la vostra rete di rendimento al netto delle imposte e dovrebbe essere preso in considerazione in vostro tassazione planning. Putting a parte, ci sono diverse limitazioni nella IRA conti è necessario affrontare con primo è conto del margine tuo IRA deve stabilire un conto di deposito se avete intenzione di impiegare qualsiasi strategia altro di un semplice acquisto chiamate o mette questa non è generalmente un grosso problema, ma richiede la debita autorità di trading da parte del dipartimento di conformità della vostra broker. The più semplice livello di autorità consente la vendita di chiamate coperte Questo è davvero più di una strategia di magazzino di una strategia di possibilità, ma includo it. Next è la vendita di cassa garantiti mette Questo è relativamente facile da capire sia s dire che si desidera acquistare 1000 azioni di una compravendita di azioni a 15 Questo richiederebbe 15.000 in contanti invece di un acquisto a titolo definitivo si potrebbe scegliere di vendere il 10 mette ciascuno dei controlli messo 100 azioni l'esposizione non è maggiore di aver comprato 1000 azioni per 15.000 e avete bisogno solo di riserva, o messa a riposo 15.000 di denaro per entrare in questa operazione, in sostanza, non vi è non leverage. This è diverso margine in un conto passivo che può richiedere un minimo di 25 a margine conti margine imponibile aumentare la leva finanziaria fino a quattro volte questo è buono o cattivo, a seconda di quale lato si terra on. An aggiuntivo limitazione in un conto IRA è il divieto di vendite allo scoperto vendere chiamate nudo è simile al corto circuito sottostante e vietato in IRAs in un conto passivo che si può vendere le chiamate nudi e solo bisogno di trattare con requirements. This margine significa che quelle strategie che includono la vendita chiamate nudo può essere t used. Strategies così limitato includere straddle, strangola, pantaloncini sintetici e altre derivazioni sia s dire che si voleva vendere un straddle su un particolare magazzino sottostante Ciò richiederebbe di vendere una put e una chiamata allo stesso sciopero solito allo stesso di scadenza, ma non richiesto in un conto di margine imponibile questo sarebbe consentito il commercio è abbinato e il requisito di margine è calcolato solo su una delle gambe del più grande dei two. This può essere uno strumento molto utile quando un commercio è entrato con la vendita di una put si rivolta contro vendendo una chiamata può compensare o ridurre ulteriori perdite si utilizza poco o nessun margine Ciò può t essere fatto a tutti in un conto di deposito IRA come una chiamata nudo può t essere accoppiato con un put esso può essere accoppiato solo con una lunga call. Some lettori potrebbero appena fuori zona quando parla si rivolge a cavallo tra e strangola spesso capire che cosa sono, ma potrebbero non realmente capire come possano essere utilizzati a cavallo e strangola in grado di fornire uno dei lettori più facili e siepi più produttivi disponibili possono vogliono rivedere il mio articolo sull'utilizzo di un strangolamento a copertura XLE per vedere queste strategie in azione Purtroppo questa tecnica isn t disponibile in IRA accounts. This ci porta a strategie di opzione disponibile --- spread Incluso nel queste sono spread di calendario, si diffonde in diagonale, spread verticali e certa farfalla e condor che completamente pair Options Ciò richiede un più elevato di trading authority. Let s esaminare un toro put verticale diffusa di vedere il vantaggio di questa autorità della gestione ordinaria questa strategia consiste nel vendere una put a uno sciopero e l'acquisto di una put protettiva ad uno strike inferiore entrambi con la stessa scadenza un esempio potrebbe essere una compravendita di azioni a 25 si potrebbe vendere 10 out-of-the-money mette con uno sciopero di 24 e 10 acquistare OTM protettivo mette con uno sciopero di 20.If non l'hai fatto avere l'autorità di gestione ordinaria sarebbe abbattere come due operazioni distinte 1 un cash put coperta che richiede 24.000 in riserva 24 volte 1000 azioni più 2 un compro contante dello sciopero inferiore mettere Con la più alta autorità del requisito di margine è semplicemente la differenza di scioperi 4 volte il numero di azioni 1000 o 4,000.Many delle mie strategie di portafoglio consistere, in parte, di acquistare opzioni molto datati e di vendita nei pressi datato o opzioni calendario settimanale diffonde Questi spread sono tutti consentiti in un conto IRA e uno deve prendere in considerazione solo disponibile margine bilancia il calcolo del margine di IRA per uno spread di calendario è lo stesso come il verticale metterlo è solo la differenza di scioperi tempi delle azioni Quindi, se avete acquistato 10 settembre OTM chiamate a 24 e venduto 10 OTM dicembre chiamate a 19 anni il vostro requisito di margine è 5000 5 volte sciopero differenziali 1000 shares. If hai venduto una chiamata a un prezzo superiore a quello che hai comprato, non vi è alcun requisito di margine, solo incassare si è visto molto lo stesso come un call. Additionally coperta, se si vende un put ad uno strike inferiore a quello che hai comprato non vi è alcun margine, solo cash. Whenever spread vengono utilizzati in un IRA rappresentano una complessità trading può exist. Let s dire la vostra IRA aveva 100.000 in valore totale ripartito a 60.000 in azioni e 40.000 in contanti Let s più dire che si voleva entrare in un put toro diffondere per 10 opzioni su SPY attualmente scambiato a 125 in vendita dieci OTM mette a uno sciopero di 123 e l'affare dieci OTM protettivo mette con uno sciopero di 120 tuo margine richiesto solo 30.000 è 3 strike differenziali volte 1000 azioni e ben all'interno del vostro serpente denaro balance. A stabilisce ti aspetta nel pennello Sia s dire SPY gocce e le vostre dieci mette vengono assegnati Ciò significa 1000 azioni sono acquistate a 123 per un costo complessivo di 123.000 e solo hanno 40.000 in cash. This isn t troppo grande un affare in conti di margine tradizionali come è possibile utilizzare il margine di vendere le azioni 'doesn t funziona in questo modo con un margine IRA e questo presenta un problema che può richiedere di liquidare altri titoli e sospendere il vostro privilegi commerciali è necessario discutere come il vostro broker gestire questo per essere sicuri che si aren t ulteriori restricted. This richiede un monitoraggio costante del valore estrinseco dell'opzione per determinare la sua probabilità di assegnazione Quando gli approcci estrinseci a pochi centesimi gli aumenti assegnazione di probabilità Se la probabilità è grande, è necessario pre-MPT l'assegnazione facendo rotolare l'opzione in anticipo se si utilizza denaro assicurato mette non dovrai mai preoccuparti di assegnazione in quanto vi è sempre abbastanza soldi per coprire si può verificare se il problema simile assignment. A si vende una chiamata come parte di una strategia associato e la chiamata viene assegnata si finisce per essere a corto sottostante Dal IRA può t essere breve è necessario per coprire immediatamente il breve e hanno bisogno di abbastanza denaro nel tuo account per farlo se don t hanno abbastanza denaro è possibile riscontrare una violazione di trading e che limita il vostro futuro trading. When vari spread consentono di scambiare opzioni con un prezzo di adesivo in eccesso rispetto al valore di leva conto è necessario monitorare con attenzione per assicurarsi che essi aren t assigned. In conclusione , se si può garantire l'autorità di trading necessaria molti dell'opzione strategie saranno disponibili a voi requisiti di margine limiterà alcuni dei leva disponibile se confrontato con i conti imponibili assegnazione può anche diventare un problema più grande di un account di imponibile e richiede un monitoraggio Questi non sono i principali ostacoli, ma quelli che devono essere tenuti in mind. Disclosure non ho posizioni in titoli citati, e non prevede di avviare qualsiasi posizione entro il prossimo 72 hours. About questo article. Are stock Options ammessi in Un IRA Account. By Chris Potter - StockMonkeys Contributor. There sono molti diversi tipi di conti IRA e mentre ci può essere alcuna regola specifica contro opzioni di commercio di riserva in un conto IRA, alcuni tipi di strategie di opzioni potrebbero non essere favorevole alla loro intrinseche custodi limitations. IRA, le organizzazioni responsabile della gestione del conto IRA può anche porre limitazioni su ciò che tipo di investimento può avvenire Spesso dipende da come l'IRA è maiuscola, quali tipi di opzioni di trading avrà luogo e la raffinatezza investire del titolare del conto, ad esempio, se un investitore vuole eseguire una call option a lungo poi i fondi necessari per l'acquisto del magazzino possono superare il limite annuale contributo IRA per i conti account. IRA permettono reddito e delle plusvalenze di capitale per essere imposte differite fino all'età pensionabile momento in cui il titolare del conto deve cominciare a prendere le distribuzioni dal conto dal momento che un conto d'investimento IRA è simile per molti aspetti a un conto d'investimento di serie il titolare del conto può desiderare di massimizzare i rendimenti da negoziazione di qualcosa di diverso da solo quote di fondi comuni opzioni di negoziazione potrebbe portare a rendimenti significativamente più elevati se eseguito correttamente che potrebbe aiutare il conto dei ritiri crescere più velocemente, ma anche aumentare il rischio il problema è che alcuni tipi di strategie di opzioni non può funzionare bene nel quadro limitato di un IRA account. The due tipi di opzioni disponibili per la negoziazione sono chiamate e mette ci sono una serie di diverse combinazioni disponibili e le strategie per le chiamate e pone, come si trova a cavallo strangola diffonde le chiamate coperte e salti Se un investitore ricco possiede 10.000 azioni della società per azioni, sarebbe possibile per il titolare del conto per scrivere le chiamate coperto contro il magazzino che potrebbe tradursi delle imposte anticipate e imposte differite plusvalenze poiché il titolare del conto possiede le azioni necessarie per coprire la chiamata, se viene eseguito fondi aggiuntivi non sarebbero necessari che potrebbero causare un contributo IRA problem. If titolare di un conto IRA vuole fare di più di comprare e vendere un'opzione, è importante ricordare i fondi devono essere precedentemente disponibile nel conto di un titolare del conto non sarebbe in grado di esercitare una call option per l'acquisto di azioni di una società se i fondi non sono disponibili perché i contributi aggiuntivi possono non essere possibile se superano il limite di contributo annuale per IRA account durante le year. Options calendario transazioni sono anche significato sensibili volta che valgono meno più si avvicinano alla scadenza se le perdite sono sostenute in un conto IRA da negoziazione di opzioni tali perdite non si può essere applicata a non-IRA conti, perché sono entità separate e trattati come tali in base alle regole diverse da law. It fiscale è anche possibile che l'organizzazione che è attualmente il custode del conto IRA non può permettere le operazioni a premio, può essere necessario per un investitore di fare ricerca prima di aprire un conto IRA prima di passare un account IRA tra le organizzazioni a seconda degli obiettivi finanziari e di investimento style. Options hanno un potenziale significativo rialzo a causa della loro natura leveraged ma possono anche comportare perdite significative e quindi conti IRA, pur non specificamente escluso o proibiti, non sono probabilmente il miglior tipo di conto per le opzioni di trading conti IRA sono pensati per gli obiettivi finanziari a lungo termine e dovrebbe essere utilizzato per investire in strumenti di investimento meno rischiose e più stabili, come i certificati di deposito, fondi comuni di investimento, azioni e bonds. Elsewhere on. Small business e-mail Marketing errori.